コラム

 公開日: 2014-01-10  最終更新日: 2014-01-15

NISAだけじゃない…「優遇税制商品」あと2年ですが…

いよいよNISA(少額投資非課税制度)がスタートしましたね。待機資金は10兆円とも言われ大いに投資熱も高まってきました。
そこで今回はついついNISAばかりに目がいってしまいがちですが、アベノミクス効果により、さらなる円安基調が持続すると思っている方には来年(平成27年)12月末まで、いわゆる「節税テク」が使える商品があります。もちろん、実践している方も多いとは思いますが…
そうです!外貨建てMMF、外国債券(利付債、ディスカウント債など)などの途中売却時の譲渡税は非課税という制度です。(概略は下記をご覧ください。)


                  利付債            ゼロクーポン債
  利金          20%の源泉徴収             なし
  譲渡益            非課税          譲渡所得として総合課税
  償還差益      雑所得として総合課税     雑所得として総合課税


 この制度は今まで私にとっては大変有効に活用させていただいていた制度でしたが、残念ながら平成27年12月末をもって、譲渡益も課税対象となってしまいます。
今年の為替動向も各シンクタンクなどの予想では引き続き円安基調が続くとの見方もあり、為替差益を狙おうとお考えの方、そして、今こそ外債投資へ…と思っている方はぜひ一考の価値はあると思います。もちろん、自己責任でお願いします。
あと2年とみるか、まだ2年あるとみるかは考え方次第です。まずは外貨建てMMF購入から始めるのが良いのではないでしょうか。為替手数料は一般的に外貨預金に比べ安価ですので債券はどうも…という方には気軽にできる外貨建てMMFなどをお勧めします。
最後にこれら外貨投資をする場合の注意点は「通貨選択」…国の信用度と為替手数料…そして、外債投資の場合にはそれに加えて「発行体」…格付けをチェックですね。為替環境も円安に転じて約1年が経過し、更なる円安へと動こうとしています。リスクをとれる方はぜひ、株式投資だけでなく外貨投資を考えてみたらいかがでしょうか?

この記事を書いたプロ

株式会社アクトFPオフィス [ホームページ]

ファイナンシャルプランナー 小林裕市

静岡県静岡市葵区両替町1-4-8-502 静岡office [地図]
TEL:054-221-7785

  • 問い合わせ
  • 資料請求

このコラムを読んでよかったと思ったら、クリックしてください。

「よかった」ボタンをクリックして、あなたがいいと思ったコラムを評価しましょう。

1

こちらの関連するコラムもお読みください。

<< 前のコラム 次のコラム >>
最近投稿されたコラムを読む
 
このプロの紹介記事
銀行と生保勤務の経験をいかし、多方面で活躍するファイナンシャルプランナーの小林裕市さん

実務経験に裏付けされたノウハウ…住宅ローンなど金融面に強み!(1/3)

気になるけど、なかなか聞けない、話題にしにくいのがお金に関すること。「これからの時代、無関心・無知ではいけません」と話すのはファイナンシャルプランナーの小林裕市さん。株式会社アクトFPオフィスの代表であり、静岡を拠点に、東京でも活躍する実...

小林裕市プロに相談してみよう!

静岡新聞社 マイベストプロ

実績500名以上!銀行で培った金融実務経験を活用した提案力

会社名 : 株式会社アクトFPオフィス
住所 : 静岡県静岡市葵区両替町1-4-8-502 静岡office [地図]
TEL : 054-221-7785

プロへのお問い合わせ

マイベストプロを見たと言うとスムーズです

054-221-7785

勧誘を目的とした営業行為の上記電話番号によるお問合せはお断りしております。

小林裕市(こばやしゆういち)

株式会社アクトFPオフィス

アクセスマップ

このプロにメールで問い合わせる このプロに資料を請求する
プロのおすすめコラム
今!新規、借り換えもフラット35に注目!

***  新規の住宅ローンをお考えの方  *** 5年ぶりにフラット35の魅力が帰って来ました!特に新規住...

[ 住宅ローン ]

フラット35…「機構団信」今さらですが…

 今回は以前より条件面で少し厳しくなりましたが、長期固定金利でまだまだ魅力がある「フラット35S」…しかし、機...

[ フラット35 ]

住宅ローンは金利で始まり金利で終わる…最初が肝心です!

4月に入り、消費税も上がり、金利も上がり、そして、給料も?なんていくといいのですが、今月に入ってフラット35、...

[ 住宅ローン ]

がんは2人に1人と言うけれど…疾病保障付住宅ローンを考える!

今回は金融機関が生き残り(?)をかけて考えた商品のひとつ、特定の病気にかかった際にローンが減額または免除さ...

[ 住宅ローン ]

「損しないための住宅ローン」…3つのポイント

 数年前から「得する住宅ローン」「○○○万円得する住宅ローン」…などと誇大広告ならぬこうしたテーマでセミナーを...

[ 住宅ローン ]

コラム一覧を見る

スマホで見る

モバイルQRコード このプロの紹介ページはスマートフォンでもご覧いただけます。 バーコード読み取り機能で、左の二次元バーコードを読み取ってください。

ページの先頭へ