コラム

2016-09-19

高齢者の柔軟な資産運用・相続税対策への対応

家族信託・相続対策



高齢者の柔軟な資産運用・相続税対策への対応

成年後見制度は
あくまで本人の

財産管理・権利擁護を目的
とする制度なので、

成年後見を利用すると
本人の保有資産の積極的な運用や相続税対策は原則できません。

したがって、これから長期計画で積極的な資産運用や
相続税対策を考えたい資産家の

高齢者のようなケース
(例えば、遊休地にアパートを建設したり、
相続税の納税資金確保のために保険に加入したりする計画)では、
その計画の途中で判断能力が低下してしまうと計画が頓挫してしまうリスクが伴います。

そこで、判断能力が衰える前に不動産や預貯金等を信託することで、
長期的な視野に立って、
本人の財産を柔軟に運用・活用することが可能になります。

※ 信託スキームは、
成年後見制度と同様に親族間
(親族が 受託者になる形)で行うのが理想的です。
親族間で行うことで、「信託報酬」を発生させないことも 可能で、
コストを抑えた上で遺言や成年後見制度では
対応しきれないケースに柔軟に対応できるメリットが あるのです

岩田相続・不動産事務所


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