コラム

 公開日: 2015-10-16  最終更新日: 2015-10-19

相続対策は、相談する前から答えが決まっている?

いつもコラムをご覧いただきありがとうございます。
『家族の未来をつくる相続対策・遺言のプロ』の永井宏樹です。

最近は、相続対策の相談にのることが多いのですが、
その中で既に行っている相続対策を拝見する機会も多いです。

アパート建設・生命保険・遺言・生前贈与と相続対策には色々あるわけですが、
相談する相手によって勧められる対策は、ほぼ決まっているのをご存知でしょうか。
シニア相談

相談相手による相続対策例

◇ 司法書士・行政書士
「相続は、モメないことが1番です。遺言を書いておきましょう!」

◇ 税理士
「相続対策は、計画的に生前贈与することが重要です。」
「早い段階から計画的に贈与することをおすすめします!」

◇ FP(保険を扱っている)
「生命保険でお金に名前を付けましょう。(受取人の指定)」
「生命保険の非課税枠を有効活用しましょう!」

◇ 不動産業者
「不要な不動産は売却して、納税資金を確保しましょう。」
「収益をあげない不動産は、優良な不動産に組替えましょう!」

◇ 建設メーカー
「賃貸物件を建てて、相続財産を圧縮(節税)しましょう。」
「賃貸物件を建てて、納税資金を貯めていきましょう!」

どの相続対策も正解です。(不正解ではありません)
しかし、全ての人に有効とは限りませんし、ベストであるとも限りません。

相続対策を勧めている人や無料セミナーでは、
「保険に入ってほしい」「不動産を売却してほしい」「アパートを建てて欲しい」など最終的な目的があることがほとんどです。(商売ですから当然です)

自分の利益(方向性)と一致する人を見つけよう

残念ながら建設メーカーに相談して
「アパートを建てるのはリスクが大きいので、保険に入る位がちょうどいいですよ。」
とはアドバイスしてくれません。

なるべく自分の利益と相手の利益が合致するWIN×WINの関係を築きたいものです。

数百万から数千万のお金を掛けてする相続対策です。
利害関係がなくお客様本位で意見を言ってくれる相手に、1度相談した方が色々な意見が聞けていいと思います。


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