「シンプルな遺言」と「複雑な遺言」

家族の未来をつくる相続対策・遺言のプロ（行政書士）

永井宏樹

ながいひろき

袋井相続FPサポート　ながい事務所

[ 袋井市 ]

職種

行政書士

土地家屋調査士

ファイナンシャルプランナー

コラム

公開日: 2015-10-23 最終更新日: 2015-10-26

「シンプルな遺言」と「複雑な遺言」

遺言まめ知識

いつもコラムをご覧いただきありがとうございます。
『家族の未来をつくる相続対策・遺言のプロ』の永井宏樹です。

現在、何件か遺言作成の相談を頂いているんですが
遺言作成をお考えの方には、単に自分の思いを伝えたい方から、書かざるを得ない事情がある方まで色々いらっしゃいます。

遺言作成を支援する私も、内容については本当に悩みます。

いつも悩むのは、
単純に思いを込めた遺言にするか？テクニックを駆使した複雑な遺言にするか？です。
専門家である私達は、どうしても複雑にしがちな部分がありますが、必ずしもそれが良いわけではありません。

すこし事例を使って見たいと思います。

2世帯住宅の自宅を、同居の長男に相続させたい（事例）

【相談者の希望】
遺産の大部分を占める自宅の土地・建物（持分）を同居している長男に相続させたい。

遺言を書いておかないと、相続で揉めた場合には、自宅を売却しなければいけなくなるかもしれない事例です。

対策としては、遺言以外にも生前贈与など色々考えられますが、今回は遺言を書くことにしました。

思いを入れたシンプルな遺言

遺言の内容は、自宅を長男に相続させる旨とその理由を記した付言事項のみです。
自分の思いを通じて『遺留分を請求してほしくない』と言うことを訴える方法です。

複雑な遺言

事例のようなケースでは、色々とテクニックを駆使することも可能です。

遺言を書く前に次の対策を実施しておきます。
1　長男の妻と養子縁組をする・・・弟Bの遺留分を減少
2　長男を受取人とした生命保険に加入・・・遺留分を請求されたときの代償金として

遺言の内容にも
・遺留分減殺請求の順番（自宅は最後に）
・弟Bに農地などの不動産（山林など）を割り当てておく
・遺言執行人を指定しておく

遺言の内容は『仮に遺留分を請求されても、自宅を売却しなくて済むこと』に主眼をおいて作成します。

その他にも
・生前に遺留分の放棄してもらう　など
対策としては、色々考えることができます。

まとめ

『どちらが確実に自宅を相続できるか？』だけを考えれば複雑な遺言かもしれません。
しかし、複雑な遺言を見た兄弟には、わだかまりが残るかもしれません。

『シンプルな遺言』『複雑な遺言』どちらが正解というわけではありません。

依頼人にとって本当に大切なことは何なのかを一緒に考え、見つけて助言してあげるのも専門家の役割かもしれません。

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