コラム

 公開日: 2012-11-08  最終更新日: 2014-07-18

相続財産の調査(銀行編)

いつもコラムをご覧いただきありがとうございます。
『家族の絆を守る相続・遺言のプロ』の永井宏樹です。

以前に『相続財産の調査』で不動産借金についてはお話しました。
今回は、金融機関(銀行・証券会社)についてです。(主に銀行)

「なんだ通帳があるから簡単じゃん」と思われるかもしれません。
確かに通帳はあるし、郵便物も来ますから銀行に残高証明を発行してもらえば完了です。

しかし、よく相談を受けるなかで
「もっと残高があったはずだ!長男が引き出したんじゃないか?」
「あったはずの口座の通帳がない・・・隠した?解約?」  等の相談を受けることがあります。

確かに身の回りの世話をしている配偶者・子供がキャッシュカードを使って、
現金を引き出すことは簡単です。(よくあります)

こういった場合、他の相続人は、どうやって調べたらいいのでしょうか?

ご安心ください!

銀行に行けば相続人の1人からでも、取引履歴を開示してくれます。
そうすれば『いつ』『いくら』引き出されたかは、すぐに分かります。
でも、解約した口座までは、銀行も教えてくれないかもしれません。

仮に勝手な引き出しが分かっても
家族の縁が切れて、相続争いになるのは間違い無いですがね・・・


【まとめ】
金融機関での相続財産の調査は、通帳・郵便物を頼りに残高証明を発行してもらいましょう。
そこで不明な点があれば、取引履歴の開示を請求しましょう!


【プロより一言】
残された家族が取引履歴を開示するようになっては、相続争いが必死です。
そうならないためにも、銀行名・口座番号をエンディングノートなどに記載しておきましょう。
また、年末に残高等をメモしておくといいでしょう。
そして内容を相続人全員に、話をしておくと争いのも少なくなるでしょう!
(残高まで言うかは、相続人との関係を考えて決めましょう)


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