コラム

 公開日: 2014-05-09  最終更新日: 2014-07-18

資産のバランス取れてますか?

いつもコラムをご覧いただきありがとうございます。
『家族の絆を守る相続・遺言のプロ』の永井宏樹です。

5月の連休も終わり、いよいよ初夏といった感じになって来ました。
今回のコラムは、私が相続において大切だと思っている『資産のバランス』についてです。

相続に関する財産としては、
・預貯金(現金含む) ・不動産 ・有価証券(株式・国債等) ・保険(みなし相続財産)
などが主な財産になります。

皆さんは、これらの財産をどんなバランスで所有しているか把握していますか?
このバランスが悪いと、財産管理においても相続においても悪影響を及ぼすことが多いのです。

では、簡単な実例で見てみましょう!

遺産における資産のバランス

資産のバランス
父Xに遺産が
A 現金が1億円(借家住まい)
B 自宅5千万円と現金5千万円
C 自宅の土地・建物の1億円

どの資産の構成が、相続において安心度が高いでしょうか。

Aの場合は、相続税も現金納付できますし、分割も容易なため柔軟な対応できます。
Bの場合は、自宅の取り扱いが焦点になることが予想されます。
Cの場合は、自宅を売却しなければいけない可能性が高いでしょう。
自宅を分けることも難しいですし、相続税を納付するために売却しなければいけないかもしれません。

自宅への思い入れや売却の可能性によって、事情や対策は変わって来ますが、
現金の割合が多いほど、問題を少なくできることが多いです。

資産のバランスまとめ

相続において『お金』は、潤滑油の役割を担うことが多いです。(保険金でも可)
『残したい不動産』『家族構成』に見合うお金を計画的に用意しておくことが大切です。
預貯金の割合が50%以上あると、安心度がぐっと上がると思います。

プロからの一言

私の事務所に相談にくる方も『資産のほとんどが不動産』という方が多いです。
60歳を超えてから現金を増やすことは、簡単なことではありませんし、実施できる対策も限られてしまいます。

相続対策は、50歳位から計画的に進めるのが理想ではないでしょうか。


正確な相続の知識の普及のため、セミナー講師・出張相談も受付けています! こちら

相続手続き・遺言作成・相続対策・セミナー講師の申込みは こちら (相談無料)

土日無料相談会も毎月開催中! お申込みは こちら から
封筒のデザイン
『事務所の紹介』『お客様のこえ』は http://www.nagasoku.com/

「事務所の日々の奮闘blog」は http://www.nagasoku.com/blog/

『マイベストプロの取材記事』は http://mbp-shizuoka.com/nagai/

「いいね!」と思ったら「ツイート」「おすすめ」もお願いします。

この記事を書いたプロ

袋井相続FPサポート ながい事務所

行政書士 永井宏樹

静岡県袋井市山科3377番地の3 [地図]
TEL:0538-42-5079

  • 問い合わせ

このコラムを読んでよかったと思ったら、クリックしてください。

「よかった」ボタンをクリックして、あなたがいいと思ったコラムを評価しましょう。

1

こちらの関連するコラムもお読みください。

<< 前のコラム 次のコラム >>
最近投稿されたコラムを読む
サービス&料金案内

 当事務所では、お客様が安心して業務を依頼して頂いけるよう、見積書を提示・納得頂いてから業務に着手しております。

事務所紹介と強み

『私たちは、すべての活動の原点をお客様の安心な生活とし お客様のニーズに答えられるよう誠実に業務を行います。』

 
このプロの紹介記事
袋井相続FPサポート ながい事務所 永井宏樹さん

相続について、真心と不動産・金融知識でトラブル回避(1/3)

 相続は、残す側も残される側も頭の痛い問題が多いという昨今、特に遺産の中でも扱いが難しいのが不動産のようです。 遺産のうち、不動産が占める割合は全国的には5割程度、静岡県ではそれ以上を占めると教えてくださったのは、相続・不動産アドバイザー...

永井宏樹プロに相談してみよう!

静岡新聞社 マイベストプロ

『安心・感謝の相続』へ、とことんサポートします!

会社名 : 袋井相続FPサポート ながい事務所
住所 : 静岡県袋井市山科3377番地の3 [地図]
TEL : 0538-42-5079

プロへのお問い合わせ

マイベストプロを見たと言うとスムーズです

0538-42-5079

勧誘を目的とした営業行為の上記電話番号によるお問合せはお断りしております。

永井宏樹(ながいひろき)

袋井相続FPサポート ながい事務所

アクセスマップ

このプロにメールで問い合わせる
プロのおすすめコラム
求人募集はじめました。
イメージ

いつもコラムをご覧いただきありがとうございます。『家族の未来をつくる相続対策・遺言のプロ』の永井宏樹です...

[ 事務所の近況 ]

ホームページが新しくなりました。
イメージ

いつもコラムをご覧いただきありがとうございます。『家族の絆を守る相続・遺言のプロ』の永井宏樹です。2週...

[ あいさつ・お知らせ ]

ランクインしました!
マイベストプロランキング

いつもコラムをご覧いただきありがとうございます。『家族の絆を守る相続・遺言のプロ』の永井宏樹です。早いも...

[ あいさつ・お知らせ ]

コラム目次(遺言編)
イメージ

いつもコラムをご覧いただきありがとうございます。『家族の絆を守る相続・遺言のプロ』の永井宏樹です。遺言関...

[ コラム目次 ]

コラム目次(相続編)
イメージ

コラムの数も多くなってきたので、コラム目次を作成してみました。今後も分かりやすいコラムを心掛けて参りますの...

[ コラム目次 ]

コラム一覧を見る

スマホで見る

モバイルQRコード このプロの紹介ページはスマートフォンでもご覧いただけます。 バーコード読み取り機能で、左の二次元バーコードを読み取ってください。

ページの先頭へ