コラム

 公開日: 2014-06-20  最終更新日: 2014-07-18

FPの継続研修を受けてきました。

いつもコラムをご覧いただきありがとうございます。
『家族の絆を守る相続・遺言のプロ』の永井宏樹です。

私は、AFPに登録しているんですが、登録期間の2年間に15単位の研修を受けないと資格の更新ができません。また、倫理を含む3科目以上の研修を受けなければなりません。

今のままだと相続分野の研修に偏ってしまっているため、
先週土曜日に支部で主催する継続研修を受けてきました。(4科目6単位がもらえます)

あまり内容には期待せず行ったのですが、とても良い研修ばかりだったので
コラムにまとめておきたいと思います。
研修風景
1 コーチングを活かし、FPに必要な対人関係能力を磨こう!!
2 不動産評価による相続税について
3 金融資産形成のポイントと投資新時代への対応〜FPの視点から〜
4 60歳以降の働き方〜年金や雇用保険との関係〜

以上、4つの研修を受けてきました。

コーチングを活かし、FPに必要な対人関係能力を磨こう!!

実は、私も数年前にコーチングの勉強へ通っていました。

当時の私は、所員のやる気や人間関係に悩んでいた時期で、コーチングを勉強しておりました。
しかし、そこで学んだことが今の相談業務等に非常に活きていると感じています。

コーチングでは、質問するスキルが大変重要なんですが、
相続の相談でも『答えはお客様の心の中にある』ことが往々にしてあります。
質問・会話をしていくなかで、それに気付くと相談者様もスッキリしてもらえることがあるので
久しぶりに勉強し、色々と再発見することができました。

不動産評価による相続税について

この研修では、このコラムでも書いていることが多く出てきました。

研修のポイント
・不動産は使い方によって評価を下げられる
・借金には節税効果がない
・現在の相続税申告には、間違いがいっぱいある(更正の請求も有効)
・不動産は、相続開始後でも節税ができる

今後、書こうと思っていた内容も多かったので、このコラムで書いていきたいと思います。

金融資産形成のポイントと投資新時代への対応〜FPの視点から〜

NISA・アベノミクスなど、投資への関心が高まっている今日このごろです。
私自身もコツコツと積立投資をしており、NISAの口座も開設しました。

研修のポイント
・NISAは、投資初心者にとってメリットが多い
・個人投資家は、心理と行動ファイナンスにより損失を拡大する傾向がある
・投資信託のコストは、手数料より信託報酬が重要である
・株の個別銘柄も投資の醍醐味である

私なりのまとめ
金融資産形成のための投資は、コストの安いものを時間と地域・種類(株・債権等)を分散して形成して行くのが基本である

『信託報酬の安いインデックスファンドを分散してドルコスト平均法で積立てる』がベストかな?

60歳以降の働き方〜年金や雇用保険との関係〜

私自身が国民年金ということもあって、一番苦手な分野です(汗)
年金についての内容がコンパクトにまとめられて、とても理解しやすかったです。

私なりのまとめ
50歳になったら自分が年金を『いつから』『いくらもらえるか』を確認して、
60歳以降の働き方・ライフスタイルに備える。

50歳から備えるのは、相続と一緒ですね(^^)


こうやって専門とは少し違う分野の勉強をすることは、すごく刺激になりました。
ジュビロの試合も見ずに行った甲斐がありました。(ジュビロも快勝!!!)

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借金は相続税の節税にならない!


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