コラム

 公開日: 2014-09-12 

今年の相続は、来年の増税を考えて分割を

いつもコラムをご覧いただきありがとうございます。
『家族の絆を守る相続・遺言のプロ』の永井宏樹です。

前回のコラムでは、来年の相続税増税もしっかりと理解・対策・確保していれば
怖いことはないとお話しました。

しかし、できれば無駄な税金は払いたくないものです。

今年、相続が発生した方の中でも
「ぎりぎり相続税が掛からなかった、来年になっていたら税金が必要だったよ」
という方もいるのではないでしょうか?

ほっとしてはいけません。
安易に今回の相続を済ませると、次の相続で大変なことになるかもしれません。

今年、父が亡くなった(1次相続)

1次相続
相続人は、配偶者と子供2の計3人
相続財産は、自宅と現金・保険で約7,000万円

現行法の基礎控除では
5,000万円 ×(1,000万円 × 3人)= 8,000万円 で
相続税が掛かりませんでした。

この父の相続で
「とりあえず、母さんに全部相続してもらえばいいよね」としてしまうと

来年すぐ母が亡くなった(2次相続)

2次相続
来年の増税後の基礎控除は
3,000万円 ×(600万円 × 2人)= 4,200万円 に
法定相続人の数が1人減ってしまったこともあり、基礎控除が約半減・・・

つまり

7,000万円 + 母親の持っていた財産 − 4,200万円(基礎控除) に
相続税が掛かることになってしまいます。

まとめ

『こんな連続で親が亡くなるコラムを書くな!』と怒られそうですが、
未来のことは誰にも分かりません。
今年発生した1次相続は、相続税評価額をしっかり把握して、来年以降の2次相続に備えた遺産分割を行った方がよいでしょう。

通常、1次相続(配偶者の1方が亡くなったときの相続)から2次相続までの期間は、
約10年と言われていています。(平均寿命と奥様が年下の場合が多いため)

プロからの一言

1次相続での「とりあえず母に全部」は、問題の先送りであることが多いです。
母の老後資金をしっかり確保した上で、母の介護・財産の移転・継承について家族で話し合うことが大切です。

この時であれば、母を含めて話し合うことができますしね(^^)

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